(시사캐스트, SISACAST=이민선 기자) 삼성증권은 2023년말 개인형 연금 적립금이 11조2000억원으로 1년간 41.4% 증가했다고 25일 밝혔다. 특히 DC와 IRP, 연금저축의 연간 성장률은 각각 40.2%, 40.8%, 42.6%로 나타났다.
삼성증권 관계자는 "최근 개인 고객들의 투자 니즈가 증가함에 따라 DB제도에서 개인이 직접 운용하는 DC제도로 비중이 변화하고 있는 추세"라며 "퇴직급여의 IRP 이전 의무화 및 IRP 세제혜택에 따라 IRP 제도 역시 그 비중이 크게 성장하고 있다"라고 말했다.
금감원 퇴직연금 비교공시 사이트를 통해 확인한 증권업권의 퇴직연금 시장별 잔고를 살펴보면, 실제로 DB제도의 적립금은 2020년말 33조6000억원에서 2023년말 43조7000억원으로 30% 증가에 그쳤지만, 동기간 DC 규모는 10조5000억원에서 20조8000억원, IRP 규모는 7조5000억원에서 22조3000억원으로 각각 97.9%, 195.1% 증가했다.
현재 삼성증권은 공식 MTS인 mPOP에서 빠르고 편안한 연금관리를 제공하고 있다. 또한, 상담과 세미나를 분석해 파악한 연금 가입자들의 니즈를 카드뉴스, 유튜브 영상 등 다양한 디지털 콘텐츠로 제공한다. 이는 연금 고객들의 연금자산 리밸런싱에 적극 활용되고 있다.
삼성증권은 '다이렉트 IRP'를 출시, 가입 서류 작성 및 발송이 필요 없는 '3분 연금' 서비스를 선보여 가입자들의 편의를 높였다. 카카오톡을 활용해 연금을 관리할 수 있는 '연금 S톡' 서비스도 제공 중이다.
삼성증권은 금융사 업무 특성상 고객이 연금에 대해 심도 있는 컨설팅을 제공받기는 어려운 점을 개선하기 위해 연금센터에 프라이빗뱅커(PB) 경력 10년 이상의 숙련된 인력을 배치, 전문화된 연금 상담을 제공하고 있다. 연금센터 PB들은 투자 성향에 따른 연금 운용 방법, 디폴트옵션과 같은 연금 제도, 연금 수령 등 전문화된 컨설팅을 제공한다.
삼성증권 연금센터는 연금 가입자 대상의 상담뿐 아니라 퇴직연금 도입 법인에 대한 설명회도 지원한다. 연금센터는 작년 한해에만 500건 이상의 세미나를 진행했고, 법인에 확정기여형 퇴직연금(DC) 신규 가입자가 있을 경우 'DC 웰컴콜' 서비스를 제공한다. DC 웰컴콜이란 가입자가 스스로 적립금을 잘 관리하고 운용할 수 있도록 운용 방법, 시스템 활용법 등에 대해 전화로 안내하는 서비스로 1만5000명이 넘는 DC 가입자에게 웰컴콜을 진행했다.
삼성증권 관계자는 "금감원 퇴직연금 비교공시 사이트를 통해 확인한 결과, 삼성증권 DC 원리금 비보장형 수익률은 16.93%로 DC 원리금 비보장형 적립금 상위 5개 증권사 중 1위에 올랐다"며 "IRP 역시 원리금 비보장형 수익률이 16.64%를 기록해 IRP 원리금 비보장형 적립금 상위 5개 증권사 중 1위를 달성했다"라고 설명했다.
삼성증권 연금본부장 유정화 상무는 "퇴직연금은 30년 이상의 먼 미래를 바라보는 제도로, 연금 가입자 라이프사이클 전반의 연금 운용 솔루션을 제공해 은퇴자산을 탄탄하게 키우는 데에 목표를 두고 있다"며, "가입자의 신뢰와 기대에 보답하기 위해 2024년에도 최선의 서비스와 최적의 운용 솔루션을 제공할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다.
한편, 삼성증권은 오는 3월 31일까지 '연금 Together' 이벤트를 진행중이다. 기간 내 신규 입금, 퇴직금 입금, 타사연금 가져오기, 만기된 ISA를 연금으로 입금하면 순입금액 3백만원 이상 구간에 따라 경품을 지급해 최대 73만원의 혜택이 가능하다. [시사캐스트]
